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WEALTH

Newsletter dédiée à l'investissement alternatif.

Première newsletter dédiée à l'investissement alternatif. alternatif dans le luxe

Alors que les marchés financiers affichent une vigueur retrouvée, il devient impératif pour les épargnants de reconsidérer leur approche et de diversifier leurs investissements. Loin des jours de déclin et des rendements modestes associés aux placements traditionnels, l'essor actuel du marché met en lumière l'importance de ne pas concentrer tous ses actifs dans un seul panier. La diversification du patrimoine émerge comme une stratégie essentielle, offrant aux investisseurs une protection accrue et une gestion prudente de leurs portefeuilles.

Qu’est-ce un investissement alternatif.

un investissement alternatif est une forme de placement financier qui diffère des investissements traditionnels tels que les actions, les obligations ou les comptes d'épargne.
Ces investissements sont considérés comme "alternatifs" parce qu'ils ne rentrent pas dans les catégories d'actifs conventionnelles. Au lieu de cela, ils peuvent inclure une gamme diversifiée de stratégies et d'actifs, tels que les biens immobiliers privés, les investissements dans les start-ups, les fonds de couverture, les matières premières, les œuvres d'art, les voitures de collection, et d'autres types d'actifs non traditionnels.

Les investissements alternatifs sont souvent choisis pour diversifier un portefeuille, réduire les risques et chercher des rendements non corrélés avec les marchés financiers traditionnels. Cependant, ils peuvent également être plus complexes, moins liquides et comporter des risques spécifiques qui nécessitent une compréhension approfondie. En raison de leur nature moins conventionnelle, les investissements alternatifs sont généralement réservés à des investisseurs plus expérimentés et sophistiqués.

2.55 de Chanel, Birkin ou Kelly de la maison Hermes, Submariner, Daytona, GMT-Master ou le Datejust de Rolex ... autant de pièces emplématiques qui participent à l'aura de l'une maison de luxe et rend leurs produits iconique.
Un bien est dit iconique si elle arrive à tenir dans le temps et à devenir des figures de leur temps. Le produit doit marqué son temps afin de devenir une prescription entre les parents et leurs enfants.
Les biens qui acquière le sceau d'iconique, augmente sa désirabilité et devint une valeur refuge.

C'est quoi WEALTH

WEALTH, votre newsletter dédiée à l'investissement alternatif, vous accompagne dans le processus de diversification de votre patrimoine financier. À mesure que les marchés financiers évoluent, WEALTH explore et partage des opportunités d'investissement alternatives. En mettant l'accent sur des domaines tels que les produits de luxe qui prennent de la valeur, tels que les montres, les voitures de collection, et d'autres actifs non conventionnels, notre objectif est de vous fournir des informations clés pour élargir votre horizon d'investissement.

Nos biens DE LUXE

Les biens d'investissements dans le luxe

Sac Hermes Birkin
+500 % en 35 ans 14 % par an
Les Grands Crus (Lafite, Romanée-Conti,...)
Placement à moyen-long terme 5 ans ou plus, rendement moyen de 5-7 %
Mercedes-Benz SLS Black Series
249 505 € en 2012 +400 % en 10 ans

Investir dans les actifs alternatifs présente plusieurs avantages qui peuvent être attrayants pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille. Voici quelques raisons courantes pour lesquelles certains choisissent d'investir dans des actifs alternatifs :

  1. Diversification du portefeuille : Les actifs alternatifs ont souvent des performances qui ne sont pas directement liées aux marchés traditionnels tels que les actions et les obligations. Investir dans ces actifs offre donc une diversification qui peut aider à réduire le risque global du portefeuille.
  2. Rendements non corrélés : Certains actifs alternatifs ont des rendements qui ne suivent pas nécessairement les tendances des marchés boursiers. Cela signifie que même lorsque les marchés traditionnels sont en baisse, certains actifs alternatifs peuvent maintenir ou augmenter leur valeur.
  3. Accès à des opportunités uniques : Les investissements alternatifs permettent d'accéder à des classes d'actifs moins accessibles au grand public, tels que les investissements dans les start-ups, les collections d'art ou les propriétés privées. Cela offre aux investisseurs la possibilité de participer à des opportunités uniques et potentiellement lucratives.
  4. Protection contre l'inflation : Certains actifs alternatifs, tels que l'immobilier et les matières premières, peuvent agir comme une protection contre l'inflation en conservant ou en augmentant leur valeur pendant des périodes d'inflation.
  5. Potentiel de rendement élevé : Certains investissements alternatifs, tels que les start-ups ou les fonds de couverture, offrent un potentiel de rendement élevé. Cependant, cela s'accompagne souvent d'un niveau de risque plus élevé.

Un nombre croissant d'investisseurs se tournent vers les placements alternatifs pour doper leurs performances, produire des revenus et se doter d'une source de diversification par rapport aux placements dits traditionnels. Les trois classes d'actifs traditionnels sont :

  • Les actions
  • Les obligations
  • Les quasi-liquidités

En principe, tout ce qui n'entre pas dans l'une de ces 3 classes, appartient à des investissements alternatifs.

L'investissement alternatif désigne des placements qui s'éloignent donc des produits et marchés financiers classiques vu plus haut et qui se posent ainsi comme des ... alternatives à ces derniers ! Les investissements alternatifs proposent généralement un bien meilleur rendement que leurs homologues classiques (ce qui ne veut pas dire qu'ils sont plus sûrs ou que le risque est moindre !). Il existe de nombreux placements alternatifs :

  • Le cinéma
  • L'art
  • Les chevaux de course
  • Les groupements forestiers
  • etc

Alors, c’est quoi les placements alternatifs dans le luxe ? Cela reste un investissement alternatif, mais orienté dans les produits ou biens dits de luxe. Pourquoi les biens de luxe ? Parce que ce sont des pièces iconiques, des éditions très limitées. De plus, avec les marques et les Maisons qui augmentent leurs prix neufs chaque année, cela fait que certains biens de luxe prennent de la valeur au fil du temps. Voici des exemples d'investissements alternatifs dans le luxe :

  • Montre
  • Voiture de collection
  • Whisky
  • Vin
  • Sac iconique
  • Oeuvre d'art
  • Pièce d'or

Plusieurs de ses produits iconiques ont pris de la valeur au cours des années. Prenons quelques exemples (Date du 2022):

  • La Rolex Daytona 116500LN, a vu son prix passer de $28,000 l'année dernière (2021) à $57,000 sur le marché de la seconde main.
  • La Rolex Day-Date 40 228235 60th Anniversary dial, est passée de $55,000 à $100,000 en 12 mois.

Un des problèmes est qu’il faut avoir le temps de s'éduquer sur ce marché pour pouvoir flairer la bonne affaire, mais surtout, il faut avoir le montant de départ. L'exemple au-dessus parle d'une montre à quelques dizaine de milliers d'euros, mais certaines, coûtent plusieurs centaines voir millions d'euros.
Le prix et la rareté empêchent l'accès à ce marché rentable et risqué (cela reste des placements). C'est pourquoi WEALTH a vu le jour.

LUXURY, propose une plateforme unique en France offrant aux investisseurs la possibilité d’investir sur des biens d'exception à partir de 300 €. Un appel à investissement est fait aux membres de WEALTH MANAGEMENT afin d'acquérir un bien de luxe. À la revente du bien de luxe, les investisseurs pourront récupérer leur capital de départ et la plus-value.

Prenons comme exemple l'acquisition d'une Mercedes-Benz AMG GT BS par les membres de WEALTH à travers une prise de participation de 300 € minimum par personne. La supercar allemande est acquise et placée dans un garage privé pendant 12, 16 ou 18 mois par LUXURY.AS. Lors de la vente de la supercar, les investisseurs partiront avec une belle somme. Grâce à la data, vous verrez le cours de vos biens mis à jour quotidiennement. Notre algorithme "crawl" les sites d'annonces mondiaux afin de suivre le cours des ventes de la Mercedes-Benz AMG GT BS. Vous saurez donc à l'instant T, combien vaut votre investissement.

L'investissement alternatif dans les biens de luxe grâce à la data

Les données sont l’outil parfait pour capter les tendances de l’industrie du luxe ainsi que tous ses détails. La data conduit et repère ce qui fonctionne et ce qui, au contraire, ne marche pas. De plus, la data est très réactive, voire hyper réactive, ce qui est très important dans l’environnement dans lequel nous évoluons.

Prêt à élargir vos horizons financiers et à découvrir d'autres approches d'investissement dans le monde du luxe ? Rejoignez la communauté WEALTH. Inscrivez-vous pour recevoir des information et des analyses qui peuvent enrichir votre patrimoine.

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Pourquoi investir dans des biens de luxe ?

Diversifier votre portefeuille

La diversification est un principe de base en matière d'investissement. Il ne faut jamais mettre tous ses œufs dans le même panier. En suivant cet adage, il est conseillé d'y allouer entre 5 et 15 % de votre patrimoine, en prenant en compte les éventuels risques.

Augmenter votre patrimoine

Le secteur du luxe constitue une option intéressante pour augmenter son patrimoine. Les montres de luxe sont des investissements rentables. Prenons comme exemple une montre iconique : La Patek Philippe Nautilus "Acier" 5711/A-010 vendue par la marque suisse à 29.400€ en février 2021. On la retrouve le 24 avril 2022 à 190 000 €, en état plus que parfait, sur Chrono24.

Meilleurs rendements

Les placements classiques, tels que le Livret A ou le PEL, souffrent de leur faible taux d'intérêt et de leur faible rendement. En prenant en compte les éventuels risques, les produits de luxe tels que des montres, des sacs ou encore des voitures, ont vu leur prix être multiplié par dix en l’espace de 10 ans ! Prenons comme exemple l'iconique sac Birkin de chez Hermès, il a vu sa valeur augmenter de plus de 600 % en 35 ans ! La Rolex Sky-Dweller Ref.326935 a, quant à elle, vu son prix passer de $57,300 à $83,000 en seulement une année.

Valeur refuge

Les produits de luxe ont une forte résilience aux crises et aux pandémies mondiales. S'offrir un bien de luxe, c'est s'offrir une petite œuvre d'art. C'est aussi transmettre une part de soi à sa descendance.